الطرق الامنة للاستثمار أصبحت اليوم من أبرز الموضوعات التي تشغل بال الأفراد والمؤسسات على حد سواء، خاصةً في ظل التغيرات الاقتصادية العالمية والسعي المتزايد نحو تنمية الثروة وتحقيق الاستقرار المالي.
يشهد الدولار الأميركي وهو أقوي عملة علي مستوي العالم منذ بداية عام 2025 ضغوطًا كبيرة بعد أن فقد زخمه القوي في نهاية عام 2024. ووفقًا لمؤشر “بلومبرغ” للعملات، تراجع الدولار بنسبة تقارب 11% في النصف الأول من العام الجاري، مسجلًا أسوأ أداء نصف سنوي منذ عام 1973.
هذا التراجع يُعزى إلى عدة عوامل، أبرزها السياسات التجارية غير المستقرة، وتراجع الثقة بالدولار كملاذ آمن عالمي، إلى جانب تساؤلات حول قدرة الاقتصاد الأميركي على الحفاظ على مكانته الاستثنائية في التجارة الدولية.
ومع ازدياد التوقعات بخفض الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة أكثر من مرة خلال عام 2025، يفتح هذا الضعف في قيمة العملة الأميركية الباب أمام المستثمرين للبحث عن طرق للاستثمار قادرة على حماية أموالهم وتنميتها.
فيما يلي أبرز 7 استراتيجيات استثمارية يمكن اعتمادها في أوقات ضعف الدولار:
الاستثمار في الشركات الأميركية ذات المبيعات الدولية
ضعف الدولار يُعد خبرًا سارًا للشركات الأميركية التي تحقق إيرادات كبيرة من الخارج. فعند تحويل الأرباح من العملات الأجنبية إلى الدولار، ترتفع قيمتها تلقائيًا. كما أن انخفاض قيمة العملة يمنح المنتجات الأميركية ميزة تنافسية عبر انخفاض أسعارها في الأسواق العالمية.
لذلك، ينصح خبراء الاستثمار بالتركيز على شراء أسهم هذه الشركات، حيث يُتوقع أن تستفيد أرباحها من ضعف الدولار بشكل مباشر.
إطلع علي: 7 نصائح للاستثمار بذكاء في 2025 لتجنب تقلبات السوق وتحقيق أرباح مستقرة
الاستثمار في أسهم الأسواق الدولية المتقدمة
يُعتبر تنويع المحفظة من أهم طرق للاستثمار الذكية، إذ يساهم في توزيع المخاطر وتقليل الاعتماد على سوق واحد أو عملة واحدة. فالتركيز على الاقتصاد الأميركي وحده قد يعرّض المستثمرين لتقلبات كبيرة، خصوصًا في فترات ضعف الدولار أو اضطراب السياسات النقدية.
ومن هنا تبرز أهمية التوجه نحو أسواق كبرى مثل أوروبا واليابان وكوريا الجنوبية، التي تتميز ببيئات اقتصادية مستقرة، وقوانين صارمة لحماية المستثمرين، إضافةً إلى وجود شركات رائدة عالميًا تحقق نمواً مستدامًا.
ففي أوروبا، تقدم شركات مثل Nestlé فرصًا استثمارية قوية في قطاع الأغذية والمشروبات الذي يُعد من القطاعات الدفاعية قليلة التأثر بالأزمات.
أما في هولندا، فإن ASML تُعد لاعبًا محوريًا في صناعة أشباه الموصلات العالمية، وهي صناعة تشهد طلبًا متزايدًا مع استمرار التحول الرقمي والاعتماد على الذكاء الاصطناعي. وفي ألمانيا، تبرز شركات البرمجيات مثل SAP التي توفر حلولاً رقمية متقدمة لقطاع الأعمال، ما يجعلها خيارًا استثماريًا طويل الأمد.
وفي آسيا، يُنظر إلى اليابان وكوريا الجنوبية كمراكز صناعية وتقنية مهمة، حيث تقود شركات مثل Toyota وSamsung الابتكار في مجالات السيارات والإلكترونيات، وتفتح أمام المستثمرين آفاقاً واسعة بعيدًا عن تقلبات الاقتصاد الأميركي.
ويشير محللون إلى أن تخصيص ما بين 5 – 10% من المحفظة في هذه الأسواق يُعد خطوة ذكية، إذ يوفر للمستثمرين توازنًا أفضل بين العوائد والمخاطر.
كما أن الاستثمار باليورو أو الين أو الوون الكوري يمنح المستثمرين تحوطًا طبيعيًا ضد تراجع قيمة الدولار، ما يساهم في تعزيز استقرار العوائد على المدى الطويل.
إطلع علي: أفضل طرق الادخار لتحقيق أهدافك المالية خطوة بخطوة
التوجه نحو الأسواق الناشئة
الأسواق الناشئة مثل الهند، الصين، البرازيل تُعد وجهة استثمارية جاذبة عند ضعف الدولار، حيث يزداد الطلب على منتجاتها وتتحسن هوامش أرباحها.
يمكن الاستثمار في هذه الأسواق عبر صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة مثل Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)، التي تمنح المستثمرين تنوعًا واسعًا وفرص نمو مرتفعة.
الاستثمار في السلع الأساسية
لأن معظم السلع العالمية تُسعّر بالدولار، فإن ضعف العملة الأميركية يؤدي عادةً إلى ارتفاع أسعار السلع مثل النفط والحبوب والمعادن.
يمكن للمستثمرين الاستفادة من هذا الاتجاه عبر صناديق المؤشرات المتخصصة مثل PDBC أو صناديق النفط مثل USO، ما يتيح فرص ربح مرتبطة بارتفاع أسعار السلع مع تراجع الدولار.
الذهب كملاذ آمن
يشكل الذهب أداة أساسية ضمن طرق الاستثمار في فترات عدم اليقين. ومع ضعف الدولار، يزداد الإقبال على الذهب كوسيلة للتحوط ضد التضخم وتقلب العملات.
يؤكد الخبراء أن إدخال الذهب ضمن المحفظة الاستثمارية يساعد على حماية المدخرات وتنميتها، خصوصًا على المدى الطويل.
العملات المشفرة (للمغامرين)
رغم تقلبها الشديد، تُعد العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثريوم خيارًا لبعض المستثمرين الراغبين في الاستفادة من ضعف الدولار.
تتميز بيتكوين بخصائص تجعلها أشبه بـ”ذهب رقمي”، حيث توفر عنصر الندرة والاستقلال عن الأنظمة المالية التقليدية. ومع ذلك، يُحذر الخبراء من أن الاستثمار في العملات المشفرة يتطلب قدرة عالية على تحمل المخاطر.
إقرأ أكثر: الاستثمار في البورصة فرص وتحديات في زمن التقلبات.. اليك 7 خطوات
صناديق تداول العملات الدولية (ETFs)
ضمن إحدى الطرق المباشرة للاستفادة من ضعف الدولار هي الاستثمار في عملات أخرى مثل اليورو أو الين الياباني. ويمكن تحقيق ذلك بسهولة عبر صناديق استثمارية مثل FXE (اليورو) وFXY (الين).
لكن يجب الانتباه إلى أن هذا النوع من الاستثمارات يعتمد بشكل أساسي على تحركات العملات، وبالتالي فإن العوائد قد تكون محدودة أو مرتبطة بتقلبات حادة.
الاستثمار العقاري كخيار إضافي
يشير محللون إلى أن العقارات الدولية تظل واحدة من أكثر طرق الاستثمار أمانًا وفعالية لحماية الأموال من تقلبات الدولار الأميركي، خصوصًا في الفترات التي تشهد فيها الأسواق المالية العالمية حالة من عدم اليقين.
فالاستثمار في أسواق مستقرة نسبيًا مثل أوروبا وآسيا لا يقتصر على كونه ملاذًا لحفظ القيمة فحسب، بل يتيح للمستثمرين أيضًا فرصة تنويع محافظهم بعيدًا عن المخاطر المرتبطة بتقلب أسعار الصرف أو تقلبات الأسواق الأميركية.
ويُعد العائد الإيجاري من أبرز مزايا هذا النوع من الاستثمار، حيث يحصل المستثمر على دخل ثابت بالعملات المحلية، مثل اليورو أو الين أو الجنيه الإسترليني، وهو ما يوفر له نوعًا من الاستقرار المالي ويقلل من الاعتماد على قوة أو ضعف الدولار.
كما تمنح بعض الأسواق العقارية الدولية ميزة إضافية تتمثل في ارتفاع قيمة الأصول العقارية بمرور الوقت، نتيجة الطلب المستمر على السكن أو العقارات التجارية في المدن الكبرى والمراكز الاقتصادية العالمية.
ويرى خبراء أن الاستثمار في العقارات الدولية لا يقتصر على الشراء المباشر للأملاك فقط، بل يمكن أن يتم أيضًا عبر أدوات مالية حديثة مثل الصناديق العقارية (REITs)، التي تتيح للمستثمرين تملك حصص في مشاريع عقارية كبرى دون الحاجة إلى إدارة العقار بشكل مباشر.
هذه المرونة تجعل العقارات خيارًا مناسبًا لمختلف أنواع المستثمرين، سواء من يبحث عن دخل مستقر أو من يسعى لتحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأمد.
